「ビジネスローン 案内所」が後追いしているニーズとは?事業融資に適したおすすめのビジネスローンを紹介

ビジネスローン 案内所

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事業資金

ビジネスローンとは、事業資金としての利用を目的にした融資サービスのことを指します。

主に事業の拡大や設備投資など、事業関連の目的で利用できるサービスで、総量規制の対象外であったり、即日融資にも対応しているので、これから事業展開を目指している方におすすめです。

とはいえ、「ビジネスローン」と一言で言っても、取り扱っている金融機関は多岐に渡り、利用上のメリットやデメリット、利用後の返済など、知っておくべき情報が多々あります。

そのような方を狙ったかのように、「ビジネスローン 案内所」というワードが存在します。

今回は、「ビジネスローン 案内所」が指す意味について紹介すると同時に、初めての方でも利用しやすいおすすめのビジネスローンを5つ紹介します。

「ビジネスローン 案内所」の代わりになるおすすめのカードローン

事業目的で融資を受けるなら、ビジネスローンを組むのがセオリーです。

とはいえ、ビジネスローンを利用するには、各機関が設けた審査を通過する必要があるほか、自営業や個人事業など、月収入が不安定ゆえ、返済が滞る恐れがある立場にある方の中には借入そのものを断られてしまうケースもあります。

このような方におすすめなのが、消費者金融が提供しているカードローンです。

カードローンは、事業目的で利用できるうえ、その日のうちに融資が受け取れるなどのメリットがあります。

ここからは、ビジネスローンの代わりになるおすすめのカードローンを4つ紹介します。

以下は、今回取り上げる消費者金融の基本情報をまとめた一覧表です。

中小消費者金融カードローン プロミス アイフル SMBCモビット ダイレクトワン
金利 年4.5%~年17.8% 年3.0%~年18.0% 年3.0%~18.0% 4.9%~18.0%
借入限度額 1万円~500万円 1万円~800万円 1万円~800万円 1万円~300万円
審査期間 最短20分※ 最短20分 最短30分 最短30分
融資スピード 最短20分※ 最短20分 最短30分 最短即日
無利息期間 初回借入日の翌日から30日間 はじめての方なら最大30日間利息0円 なし 55日間無利息実施
(20・30代限定)
電話連絡 原則なし 原則なし 原則なし 原則あり
申込受付時間 24時間 24時間 9時から21時までの間 24時間
担保・保証人 不要 不要 不要 不要
申込対象年齢 満18歳以上74歳以下 満20歳以上69歳以下 満年齢20才~74才の安定した収入のある方 20歳~69歳まで

※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。

プロミス

プロミス

総合★★★★★ 5.0
Web完結
身内にバレない
郵送物無し
24時間対応
プロミス基本情報
金利 4.5〜17.8%
審査時間 最短3分
※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。
融資時間 最短3分
※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。
無利息期間 30日間
限度額 1~500万円
※2024/02/15時点の情報です
★プロミスのおすすめポイント
初めての方は30日間利息0円!

金利 年4.5%~年17.8%
借入限度額 1万円~500万円
審査期間 最短20分※
無利息期間 初回借入日の翌日から30日間
電話連絡 原則なし
申込受付時間 24時間
申込対象年齢 満18歳以上74歳以下

プロミスは、日本国内で広く知られている主要な消費者金融サービスの一つです。

特に、その迅速かつ手軽な融資プロセスが高く評価されています。

金利は年4.5%から17.8%の範囲で、借入限度額は1万円から最大500万円までと幅広いニーズに対応しています。

このサービスの一際目立つ特徴は、初回借入れから翌日までの30日間無利息期間が設けられている点です。

これにより、短期間の資金調達が必要な利用者にとっては非常に有利な条件を提供しています。

また、電話連絡なしでの手続きが原則とされ、利用者のプライバシーを尊重したサービス提供が行われています。

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※リンク先はプロミスのカードローン商品です
※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。

アイフル

アイフル

総合★★★★★ 5.0
Web完結
身内にバレない
郵送物無し
24時間対応
アイフル基本情報
金利 3.0%~18.0%
審査時間 最短20分
融資時間 最短20分
無利息期間 30日間
限度額 1万円~800万円
※2024/02/16時点の情報です
★アイフルのおすすめポイント
24時間365日WEBから申し込み可能

金利 年3.0%~年18.0%
借入限度額 1万円~800万円
審査期間 最短20分
無利息期間 はじめての方なら最大30日間利息0円
電話連絡 原則なし
申込受付時間 24時間
申込対象年齢 満20歳以上69歳以下

アイフルは、日本の消費者金融市場において、その顧客中心のサービスと利便性の高さで広く認知されています。

この金融サービスの金利は年3.0%から18.0%の範囲で設定されており、借入限度額は1万円から最大800万円までとなっています。

特に注目されるのは、その審査期間の短さです。

アイフルでは、はじめて利用する方には最大30日間の無利息期間が提供されるため、短期の資金調達においても利用しやすい条件が整っています。

このサービスは、電話連絡なしの手続きが基本となっており、利用者のプライバシーを重視しています。

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SMBCモビット

SMBCモビット

総合★★★★★ 5.0
Web完結
身内にバレない
郵送物無し
24時間対応
SMBCモビット基本情報
金利 3.0%~18.0%
審査時間 最短30分
融資時間 最短即日
無利息期間 なし
限度額 1万円~800万円
※2024/02/16時点の情報です
★SMBCモビットおすすめポイント
簡易審査なら最短10秒で結果が分かる

金利 年3.0%~18.0%
借入限度額 1万円~800万円
審査期間 最短30分
無利息期間 なし
電話連絡 原則なし
申込受付時間 9時から21時までの間
申込対象年齢 満年齢20才~74才の安定した収入のある方

SMBCモビットは、日本の金融市場における信頼性と利便性を兼ね備えたカードローンサービスの一つです。

このサービスの特徴は、その金利範囲が年3.0%から18.0%と幅広く、また借入限度額が1万円から最大800万円まで設定されている点です。

SMBCモビットの大きな利点の一つは、その申込プロセスがWeb完結型であることです。

これにより、利用者はどこにいても簡単に融資サービスを利用することができ、その利便性は他の金融サービスと比較しても非常に高いと評価されています。

ただし、無利息期間の提供はなく、これはプロミスやアイフルとは異なる点です。

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ダイレクトワン

ダイレクトワン

金利 4.9%~18.0%
借入限度額 1万円~300万円
審査期間 最短30分
無利息期間 55日間無利息実施
(20・30代限定)
電話連絡 原則あり
申込受付時間 24時間
申込対象年齢 20歳~69歳まで

ダイレクトワンは、スルガ銀行グループに属する日本国内のカードローンサービスであり、その柔軟性と利便性でユーザーから高い評価を受けています。

このサービスの金利は4.9%から18.0%となっており、借入限度額は1万円から最大300万円までとなっています。

ダイレクトワンの申込受付は24時間365日となっており、利便性の高さが大きな特徴です。

また、日本全国のコンビニATMを通じて簡単に借入れや返済ができる点も、利用者にとっての大きなメリットとなっています。

ただし、電話連絡が原則ありなので、一部の利用者にとっては留意すべき点でしょう。

「ビジネスローン 案内所」が指す意味とは?

結論から申し上げると「ビジネスローン 案内所」というサイトやサービスは存在しません。

このワードが指すように、これは「初めてビジネスローンを利用する方に対してビジネスローンが取のような商品で、目的に適ったものがどれかを案内してくれるサービス」として受け取ることができます。

この意味合いから察しがつくように、このような考えを持つ方を狙っているワードとして受け止められます。

また、ワードによる誘導を促す目的で、「ビジネスローン 案内所」とつくページが存在します。

「ビジネスローン 案内所」の特徴

上記ページは、ビジネスローンの特性や利用上のメリットをはじめ、ビジネスローンを取り扱っている金融機関の情報が掲載されています。

「ビジネスローン 案内所」に掲載されている情報
  • ビジネスローンの特性・利用上のメリット
  • ビジネスローンを取り扱っている優良企業の情報
  • ビジネスローン利用後の返済方法・返済期間について

先述したように、当ページは、ビジネスローンの利用が初めてという方が抱く疑問や不安の解決につながるよう誘導しているワードとみていいでしょう。

「ビジネスローン 案内所」が推す最適なビジネスローン

ここでは、事業融資や個人事業主など、様々な属性を持つ方が利用できるおすすめのビジネスローンを5つ紹介します。

GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン

金利 0.9%~14.0%
限度額 最大1,000万円
返済方式 残高スライド
元金定額リボルビング方式
決算書・事業計画・担保・保証人の設定 不要
審査日数 最短2営業日
融資日数 最短2営業日

GMOあおぞらネット銀行の「あんしんワイド」は、特に創業期や赤字状態の企業にとって有利な融資枠型ビジネスローンです。

このローンの最大の魅力は、最大1,000万円の借入枠と、低い金利0.9%から14.0%であることです。

これにより、事業資金、運転資金、つなぎ資金など、多岐にわたる資金ニーズに応えることが可能です。

また、金利は審査の結果に基づいて決定され、企業の状況に応じた柔軟な条件での融資が期待できます。

審査プロセスにおいても、「あんしんワイド」は大きな利点を持っています。

決算書や事業計画書、担保や保証人の提出は不要で、銀行口座の直近3カ月分の入出金明細を基に審査が行われます。

この手軽さは、特に創業初期の企業や前年度赤字の企業にとって、資金調達の大きな機会を提供します。

AGビジネスサポート「事業者向けローン」

AGビジネスサポート

金利 3.1%~18.0%
最大借入額 1000万円
担保・保証人 原則不要
審査日数 最短即日
融資日数 最短即日

AGビジネスサポートは、事業者に特化したローンサービスを提供しており、その特長は事業主にとって非常に魅力的です。

このローンサービスの一番の特徴は、原則無担保無保証での融資が可能であることです。

これにより、資金調達のハードルが大幅に低くなり、特に資産担保や保証人の提供が難しい小規模事業主にとっては大きなメリットとなります。

さらに、AGビジネスサポートのローンは年会費や保証料が発生しないため、余計なコストを気にせずに利用できます。

これは事業経営においてコスト削減が重要なポイントであることを鑑みると、特に中小企業や個人事業主にとっては非常に有利な条件です。

法人事業者専用ローン【アクトウィル】

法人事業者専用ローン【アクトウィル】

金利 7.50% 〜 15.00%
最大借入額 最大1億円まで
担保・保証人 不要
審査日数 最短即日
融資日数 最短即日

アクトウィルは、法人事業者向けに特化したローンサービスで、最大1億円の融資が可能な点が特徴です。

このサービスは、特に迅速な審査プロセスを実施しており、最短60分での審査完了を目指しています。

加えて、来店不要で全国からの申し込みに対応し、最短即日での契約が可能です。

これにより、緊急に資金が必要な事業者にとって、大きなメリットを提供します。

アクトウィルのサービスは無担保・無保証で提供され、法人契約においては代表者の連帯保証があれば、その他の保証人や担保は原則不要です。

これにより、資金調達の際の負担が大幅に軽減されます。

QuQuMo(ククモ)

QuQuMo(ククモ)

QuQuMoの資金調達サービスの特徴
  • オンライン完結
  • 最速2時間の即日融資対応
  • 少額から工学まで柔軟対応
  • 法人様・個人事業主様などどなたでも利用可能
  • 債権譲渡登記の設定不要

QuQuMo(ククモ)は、売掛金を効率的に現金化するサービスを提供する新しい形の金融ソリューションです。

このサービスの主な特徴は、お持ちの請求書を最短2時間で現金化することができる点にあります。

特に、他社で融資を断られた経験のある方々にとって、この迅速なサービスは非常に魅力的です。

申請プロセスは非常にシンプルで、必要な情報と請求書をオンラインで提出するだけです。

来店や面談は必要なく、すべての手続きはオンライン上で完了し、契約締結もクラウドサインを利用して安全に行われます。

これにより、利用者は時間と労力を節約しながら、必要な資金を素早く確保できます。

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構の資金調達サービスの特徴
  • オンライン契約のファクタリングを利用
  • 資料提出や契約はすべてメールで完結
  • 手数料は業界最低の1.5%~
  • 個人事業主も利用できる

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、中小企業の資金調達をサポートする非対面型の金融サービスを提供しています。

この機構の主な特長は、請求書を売却することで即現金化できるファクタリングサービスです。

このサービスは特に、資金繰りに困難を抱える企業にとって有益なオプションとなっています。

オンライン契約のファクタリングを活用することで、スマートフォンを使用し簡単かつ迅速に請求書を現金化することが可能です。

すべての手続きはメールを通じて完了し、最短3時間以内に振込みが行われます。

これにより、事業者は時間を節約し、迅速に資金を確保することが可能となります。

「ビジネスローン 案内所」を使用するメリット

ビジネスローン案内所は、企業経営者や個人事業主が資金調達を行う際に利用できるサービスです。

専門的な知識を持つスタッフが、様々な金融機関のビジネスローン商品を案内し、資金調達のサポートを行ってくれます。

このサービスを利用することで得られるメリットは大きく、中でも資金調達のプロセスにおいて直面する課題や疑問を解決できる点が魅力です。

ここからは、ビジネスローンに関する相談をしながら申し込みを行うメリットについて紹介します。

プロミス広告
プロミス
審査・融資のスピード
最短3分融資
限度額
1万~500万円
Web完結の申し込みで最短3分融資!/
初めての方は最大30日間無利息!
※お申し込み時間や審査により希望に添えない場合がございます。

相談しながら借入の申込みができる

ビジネスローン案内所を利用する最大のメリットの一つは、専門家に相談しながら借入申込みができる点です。

資金調達に関する専門的な知識がない事業者でも、案内所のスタッフが適切なアドバイスを提供し、事業に最適なローン商品を選択するサポートを行います。

これにより、事業者は自身のニーズに合った最良の条件で資金を調達することが可能となります。

契約内容の確認・質疑応答ができる

ビジネスローンの契約には、金利や返済条件など、理解しておくべき重要な要素が多く含まれています。

案内所では、これらの契約内容を丁寧に説明してくれるため、事業者は契約の内容を十分に理解した上での決定及び、融資の申し込みができます。

また、不明点や懸念事項について質問する機会も提供されるため、契約に関する疑問を解消できます。

無理のない返済計画を提案してくれる

資金調達を行う際、返済計画は非常に重要な要素です。

ビジネスローン案内所を利用することで、事業の収益性やキャッシュフローを考慮した上で、無理のない返済計画を提案してもらえます。

専門スタッフが作成する返済計画は、事業の持続可能性を支える上で役立ち、資金繰りのリスクを最小限に抑えることができます。

「ビジネスローン 案内所」は目的に合ったローン商品を紹介してくれる

ビジネスローンの選択は、その利用目的に応じて慎重に行う必要があります。

ビジネスローンは、事業資金の調達手段として多様なニーズに対応していますが、その特性や条件は提供する金融機関によって異なります。

したがって、事業の種類や必要とする資金の規模、返済計画などを考慮して、最も適切なローンを選ぶことが重要です。