投資顧問会社とアセットマネジメントの違いとは?主な業務内容を比較

投資顧問会社とアセットマネジメントの違い

本ページにはPRリンクが含まれます。当サイトでは、アフィリエイトプログラムを利用し各事業者(アコム/プロミス/アイフルなど)から委託を受け広告収益を得て運営しております。

投資顧問

投資顧問会社は、投資家に対して投資助言を行う会社のことで、主に投資運用業と投資助言・代理業を行う会社に分けられます。

一方、アセットマネジメントは、投資商品の企画・開発や投資判断のための分析、報告書作成などを主な業務としています。

今回は、投資顧問会社とアセットマネジメント会社の違いについて、より詳しく解説していきます。

【Pick Up】スナップアップ投資顧問
スナップアップ投資顧問
おすすめポイント
  • 株投資のプロによる銘柄選定!
  • 的確な売買指示助言!
  • リアルタイムによる徹底サポート
無料相談
可能
相談料金
3万円~50万円が目安
受付時間
平日:9:00~19:00 土日祝:10:00~18:00
金商登録番号
関東財務局長(金商) 第2937号
公式サイトはこちら

投資顧問会社とアセットマネジメントの違いとは?

投資顧問会社とアセットマネジメントは、金融業界においてよく使われる言葉ですが、事業内容や役割において様々な違いがあります。

ここでは、投資顧問会社とアセットマネジメントの違いについて詳しくご紹介します。

投資顧問会社の主な業務

投資顧問会社とは、主にリサーチや市場分析を行い、顧客に対して適切な投資商品や戦略をアドバイスします。

これには、株式、債券、ファンドなどの金融商品が含まれます。

主な役割としては、投資顧問会社は、顧客に対して投資に関するアドバイスや情報を提供する企業です。

顧客の資産状況、投資目標、リスク許容度などを考慮して、具体的な投資戦略やポートフォリオ構築の提案を行います。

投資助言業務

投資助言業務とは投資家に対して投資についてのアドバイスをしたり、売買の適切なタイミングを助言する仕事です。

資顧問会社が投資助言業務を行う際は、投資家との間で投資顧問(助言)契約を締結します。

代理・媒介業務

代理・媒介業務とは、投資家に投資助言会社や資産運用会社を紹介したり、代理人として契約を締結などをおこなう仕事です。

つまり、代理店として投資助言会社や資産運用会社を紹介する業務のことですね。

投資一任業務

投資一任業務とは投資顧問会社が投資家の代わりに資産運用をおこなうことを指します。

ファンド運用業務

ファンド運用は、投資ファンド(投資信託)のポートフォリオを管理し、資産を最適化してリターンを最大化し、同時にリスクを管理するプロセスです。

投資ファンドは、複数の投資家から集めた資金を使って、株式、債券、不動産、金などの様々な資産クラスに分散投資を行います。

アセットマネジメントの主な業務

アセットマネジメントとは、顧客の資産を効果的に運用し、投資目標に向けてリスクとリターンを最適化します。

アセットマネージャーは、特定のファンドや口座において資産を運用する専門家として機能します。

アセットマネジメントの役割としては、顧客や投資ファンドの資産を運用・管理する業務を指します。

これには、資産の選定、ポートフォリオの構築、リスク管理、収益の最大化などが含まれます。

営業部門

一般的にはクライアントサービスと呼ばれ、個人から金融機関、事業会社、年金基金・海外の機関投資家まで幅広くサービスを提供しています。

具体的には投資信託営業と機関投資家営業に分けられ、投資信託営業ではおもにマーケット情報や証券会社の担当者へのセミナーの実施などをおこなっています。

運用部門

アセットマネージャーは、アクティブな運用かパッシブな運用かの戦略を選択します。

アクティブ運用では、市場の動向に応じて銘柄の選定やポートフォリオの調整が行われ、パッシブ運用では特定の指数に連動するように運用されます。

運用中のポートフォリオのパフォーマンスをモニタリングし、必要に応じて調整を行います。

市場変動や経済の変化に対応して、ポートフォリオの最適化が行われます。

ミドル・バック部門

ミドル・バック部門は、おもにバックオフィス業務で、おもに運用パフォーマンスの測定・分析、リスク管理、レポーティング、各種データ管理な度幅広い業務を担当しています。

ほかにも、約定処理、キャッシュ管理、残高管理、権利保全、ファンド計理、信託銀行とのデータ照合なども担当しています。

投資顧問会社は、アドバイスや情報提供に焦点を当てており、特定の商品の販売を目的としないことが一般的です。

一方、アセットマネジメントは、具体的な資産やポートフォリオの運用・管理に焦点を当てています

ただし、金融業界ではこれらの業態が統合されていることもあり、投資顧問を行いながら同時にアセットマネジメント業務も行う総合的な金融機関も存在します。

業務内容はそれぞれの会社によって異なる

【Pick Up】スナップアップ投資顧問
スナップアップ投資顧問
おすすめポイント
  • 株投資のプロによる銘柄選定!
  • 的確な売買指示助言!
  • リアルタイムによる徹底サポート
無料相談
可能
相談料金
3万円~50万円が目安
受付時間
平日:9:00~19:00 土日祝:10:00~18:00
金商登録番号
関東財務局長(金商) 第2937号
公式サイトはこちら

投資顧問会社かアセットマネジメント会社かの判断は、主に、社名に「○○アセットマネジメント」や「○○投資顧問」などの文言が含まれるかによって判断する方が多いです。

ただし、実施には「○○アセットマネジメント」という社名の会社でも、上記で説明した投資顧問会社のような事業をおこなっているパターンは多々存在します。

個人の目線で投資の相談先・パートナーを求めている方は、まずは社名に惑わされず、それぞれの実績やサービス内容をしっかり見て判断することをおすすめします。

[金融商品取引法第37条に基づく表示]
商号等 :株式会社ストックジャパン 金融商品取引業者 投資助言代理業
登録番号:関東財務局長(金商) 第2937号
加入協会:日本投資顧問業協会 第012-02762号 証券金融商品あっせん相談センターFINMAC
[投資顧問契約に係るリスクについて]
国内株式を投資対象とする場合、価格下落、発行会社の倒産や財務状況の悪化等の影響により、資産価額が下落し、損失を被ることがあります。会員様の投資元本は保証されているものではありません。株式の変動要因としては、主に「価格変動リスク」「信用リスク」「流動性リスク」等があり、また当該株式を売買する際に対価や委託手数料等のコストを支払う必要があります。新規公開株式等については、公開後、株価が大幅に上下する場合があります。一般に、新規公開株式等は、既公開株式に比べて価格変動リスクが大きくなります。信用取引や有価証券関連デリバティブ取引については、委託した証拠金を担保として、証拠金を上回る多額の取引を行うことがありますので、上記の要因により生じた損失の額が証拠金の額を上回る(元本超過損が生じる)ことがあります。
株式会社ストックジャパン(以下、弊社)コンテンツでの提供情報はあくまでも情報の提供であり、売買指示ではありません。実際の投資商品の売買におきましては、自己資金枠等を十分考慮の上、ご自身の判断・責任のもとにご利用いただきますよう、お願い申し上げます。
また、ご提供する情報内容に関して万全を期しておりますが、確実性や安全性を保証するものではありません。投資結果には一切の責任を負いかねますので予めご了承ください。手数料等およびリスク等については、当該商品等の契約締結前交付書面や会員様向け資料等をよくお読みいただき、ご了承くださいますよう、重ねてお願い申し上げます。
[重要事項]
投資顧問契約にあたり「金融商品取引法第37条の3」の規定に基づき、ご負担いただく助言報酬(以下「情報提供料金」)や、助言の内容および方法(以下「提供サービス内容」)、リスクや留意点を記載した「契約締結前交付書面」を必ず事前にお読みください。また、ご契約に関する事前の注意事項・情報提供料金・提供サービス内容は、各商品の詳細ページにて事前にご確認ください。金商法上の有価証券等の投資商品には、相場や金利水準等の価格の変動、及び有価証券の発行者等の信用状況の悪化、それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク)、または元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過損リスク)があることをご了承ください。
[免責事項]
弊社コンテンツ上での提供情報は著作権法によって保護されております。弊社に無断で転用、複製又は販売等を行う事を固く禁じております。
提供情報は、弊社の情報提供を目的とするものです。したがってあくまでも投資勧誘を目的とするものではありません。弊社コンテンツ上でご案内しておりますあらゆる情報は、売買指示ではございません。実際の取引(投資)商品の売買におきましては、自己資金枠等を十分に考慮した上、ご自身の判断・責任のもとご利用をお願い申し上げます。