【即日融資法人緊急】|即日融資でビジネスローンで融資したい法人におすすめの金融業者を紹介!

【即日融資法人緊急】|即日融資でビジネスローンで融資したい法人におすすめの金融業者を紹介!

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カードローン

「とにかく緊急でお金が必要…」
「法人・個人事業主におすすめのビジネスローンが知りたい」
「今すぐにお金が用意できないと事業が危ない…」

このような疑問・不安を抱える経営者・個人事業主の方も多いのではないでしょうか。

法人・個人事業主の方が即日でビジネスローンを借りる場合、最短即日で借りられる消費者金融ビジネスローンがおすすめです。

ただし、カードローンを利用する際は「審査」に通る必要があり、必ず借りられるビジネスローンは存在しません。(下記引用参照)

(返済能力の調査)第十三条
貸金業者は、貸付けの契約を締結しようとする場合には、顧客等の収入又は収益その他の資力、信用、借入れの状況、返済計画その他の返済能力に関する事項を調査しなければならない。

引用元:e-gov法令検索貸金業法

またビジネスローンは、「来店が必要」「審査に時間がかかる」場合があります。

とにかく緊急でお金が必要な場合、「即日審査」「即日融資」に対応したカードローンもおすすめです。

即日でお金が借りられるカードローン

今回の記事では、「【即日融資法人緊急】|即日融資できるビジネスローン」「ビジネスローン以外で即日融資できるカードローンを紹介」を紹介するとともに、「即日融資のコツ」 「注意点」も紹介します。

最後まで見ることで、自分にぴったりのビジネスローンが見つかりますよ。

【即日融資法人緊急】|即日融資できるビジネスローン

  • 【即日融資法人緊急】|即日融資できるビジネスローン
  • 緊急で法人がビジネスローンを即日融資させたい時の対策
  • ビジネスローン以外で即日融資できるカードローン
  • 法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する時の注意点
Pick UP
プロミス 人気NO.1!
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金利(年率)
年4.5%~17.8%
融資スピード
最短3分融資! ※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。
審査スピード
最短3分! ※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます
限度額
1万~500万円
無利息の期間
30日間利息0円!
郵送物の有無
Web完結申し込みで無し※メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。
企業名
SMBCコンシューマファイナンス
Web完結の申し込みで最短3分融資
初めての方は最大30日間無利息!
※お申込み時間や審査によりご希望に沿えない場合がございます。

【即日融資法人緊急】|即日融資できるビジネスローン

【即日融資法人緊急】|即日融資できるビジネスローン

即日で融資が受けられるおすすめのビジネスローンは、下記の5社です。

それぞれ詳しく紹介します。

プロミス「自営者カードローン」

プロミス「自営者カードローン」

プロミス「自営者カードローン」のおすすめポイント

  • 最短即日で借入可能
  • プライベートな資金にも利用可能

プロミスの「自営者カードローン」は、個人事業主を対象としたビジネスローンです。

最短即日で最大300万円まで借入ができます。

プロミスの自営者カードローンは、事業資金だけでなく生計費にも利用可能です。

プロミスのカードローンでも生活費と事業資金に使えるものの、自営者カードローンは総量規制の影響を受けません。

返済期間は原則最長6年9か月と、余裕を持って返済ができる点も魅力的なビジネスローンです。

プロミス「自営者カードローン」の概要
最大融資額 300万円
借入利率 6.3%~17.8%(実質年率)
融資時間 最短即日
資金使途 生計費および事業費に限る
対象者 年齢20歳〜65歳以下の自営者の方
遅延利率 20.0%(実質年率)

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プロミス
審査・融資のスピード
最短3分融資
限度額
1万~500万円
Web完結の申し込みで最短3分融資!/
初めての方は最大30日間無利息!
※お申し込み時間や審査により希望に添えない場合がございます。

アイフル「事業サポートプラン」

アイフル「事業サポートプラン」

アイフル「事業サポートプラン」のおすすめポイント

  • 審査がスピーディー
  • WEB契約であれば来店不要(法人プラン・不動産担保ローンは不可)
  • 「無担保ローン」「不動産担保ローン」から選択可能

アイフル「事業サポートプラン」は、用途に合わせて「無担保ローン」「不動産担保ローン」から選択できます。

アイフルビジネスローンの種類

  • 無担保ローン→1万円〜借入可能
  • 不動産担保ローン→まとまった資金の借入可能

無担保ローンは、最小1万円から最大500万円までの借入が可能です。

不動産担保ローンは、土地・建物を担保にすることで最大1億円までの借入ができます。

24時間365日WEBから申し込み可能なため、緊急で資金が必要な方におすすめのビジネスローンです。

アイフル「事業サポートプラン」の概要
最大融資額 1万円〜~1億円(プランによって異なる)
※カードローン(個人事業主のみ利用可)は100万円~2,000万円
借入利率 3.0%~18.0% (実質年率)
融資時間 最短即日(混雑時は時間がかかる場合あり)
資金使途 事業資金(運転資金・設備投資資金)
対象者 個人事業主・法人
遅延利率 20.0%(実質年率)

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アイフル
審査・融資のスピード
最短18分融資! ※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。
限度額
1万円~800万円
Web完結の申し込みで最短18分融資!/
初めての方は最大30日間無利息!

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」のおすすめポイント

  • 審査基準は銀行と異なる
  • 最短3営業日で審査完了
  • 返済期間は最大25年(変動金利の場合最大35年になる場合あり)

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」は、銀行と異なる審査基準で審査が行われます。

つまり、銀行で審査が通らなかった方でも借入できる可能性があるということです。

最短3営業日で審査が完了し、最大5億円まで借入できます。

借入金額・金利タイプによっても異なるものの、返済期間が最大25年と余裕を持って返済できる点が魅力的です。

セゾンファンデックス「事業者向け不動産担保ローン」の概要
最大融資額 100万円~5億円
借入利率 2.75~9.9%(変動金利・固定金利あり)
融資時間 最短3営業日
資金使途 運転資金、設備投資、開業資金、納税資金、ローンの組換えなど
対象者 法人・個人事業主
個人事業主は原則、申込時満20歳以上70歳以下、完済時85歳未満の方。
日本国籍または永住許可を有する方
遅延利率 年率20.00%

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」のおすすめポイント

  • 最短即日で借入可能
  • 長期返済可能
  • 資金調達事情を知り尽くしたスタッフが対応してくれる

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」は、最短即日で借入できるビジネスローンです。

実際に最短40分で審査が完了します。

また返済期間は最大35年と、自分のペースで返済できる点も魅力的です。

ファンドワンでは、資金調達事情を知り尽くしたベテランスタッフが対応してくれるため、初めての融資でも安心して利用できます。

ファンドワン「事業者向けビジネスローン」の概要
最大融資額 30万円〜500万円
借入利率 10.00%〜18.00%
融資時間 最短40分
資金使途 運転資金・設備投資など
対象者 法人
遅延利率 年20.00%

デイリーキャッシング「ビジネスローン」

デイリーキャッシング「ビジネスローン」

デイリーキャッシング「ビジネスローン」のおすすめポイント

  • 年率が低い
  • 24時間申し込み可能
  • 全国利用可能

デイリーキャッシング「ビジネスローン」は、担保・保証人なしで最大5000万までの融資が受けられます。

借入利率は最大でも14.5%と、利率が低い点も特徴的です。

また返済期間は最大30年のため、余裕をもって返済できます。

最短即日で融資を受けることも可能なため、急な資金ショート時にもおすすめのビジネスローンです。

デイリーキャッシング「ビジネスローン」の概要
最大融資額 200万円~5,000万円
借入利率 5.2%~14.5%
融資時間 最短30分(商品によって異なる場合あり)
資金使途 設備投資・事業投資など
対象者 法人代表・個人事業主
遅延利率 年20.0%

緊急で法人がビジネスローンを即日融資させたい時の対策

緊急で法人がビジネスローンを即日融資させたい時の対策

とにかく緊急でビジネスローン融資を受けたい場合、「消費者金融系ビジネスローンを活用する」「条件が厳しくないローンを厳選する」「事業実績2年以上の状態で申し込む」がおすすめです。

緊急で法人がビジネスローンを即日融資させたい時の対策

  • 消費者金融系ビジネスローンを活用する
  • 条件が厳しくないローンを利用する
  • 事業実績2年以上の状態で申し込む

それぞれ詳しく解説します。

消費者金融系ビジネスローンを活用する

法人・個人が即日で融資を受ける場合、消費者金融系ビジネスローンを利用しましょう。

なぜなら銀行系ビジネスローンの場合、「即日融資」に対応していない可能性があるからです。

銀行系ビジネスローンの審査時間が長い理由は、警視庁のデータベースを元に審査が行われるからです。(下記引用参照)

一般社団法人全国銀行協会(会長:平野信行 三菱UFJフィナンシャル・グループ社長)は、平成25年11月、「反社会的勢力との関係遮断に向けた対応について」を公表し、反社会的勢力との関係遮断を徹底するための対応を表明しておりました。
その際、「銀行界と警察庁データベースとの接続についても、警察庁・金融庁・銀行界の実務者間で、継続的に検討」することとしておりましたが、本年1月4日から警察庁の暴力団情報データベースへの接続が開始されましたのでご報告いたします。

引用元:一般社団法人全国銀行協会反社会的勢力との関係遮断に向けた対応について

また消費者金融ビジネスローンは、銀行系ビジネスローンよりも審査に通りやすい傾向があります。

なぜなら消費者金融系ビジネスローンの対象者は、銀行系ビジネスローンの審査に通らなかった人である場合が多いからです。

そのため特に事業立ち上げ時期や創業間もない方が即日で融資を受ける場合、消費者金融系ビジネスローンを利用しましょう。

消費者金融系ビジネスローン 銀行系ビジネスローン
審査時間 早い(最短即日) 遅い(1週間以上かかる場合あり)
審査通過率 高い 低い(消費者金融系ビジネスローンと比較した場合)

条件が厳しくないローンを利用する

条件が厳しくないローンを利用することもおすすめです。

具体的には、「無担保で利用できる」「保証人なしで利用できる」「創業間もない場合でも利用できる」ビジネスローンであれば誰でも借入できる可能性があります。

条件が厳しくないローン例

  • 無担保で利用できる
  • 保証人なしで利用できる
  • 創業間もない場合でも利用できるなど

また、上記のビジネスローンであれば担保や保証人の審査が不要なため、審査時間も早いです。

そのためビジネスローンで即日融資を受けたい場合、条件が厳しくないものを選びましょう。

事業実績2年以上の状態で申し込む

今すぐに融資が必要という状況でなければ、事業実績を2年以上積んでからビジネスローンを申し込むこともおすすめです。

なぜなら「創業間もない」「実績がない」場合、ビジネスローンが利用できないことがあるからです。

ビジネスローンが利用できない可能性がある方

  • 創業間もない・創業前
  • 実績がない
  • 決算書が1期しかないなど

ビジネスローンに限らずローンを借りる際に一番重視されることは、「安定した収入があるか」です。

たとえば創業間もないA社と創業10年のB社であれば、B社の方「安定した収益がある」とみなされて審査に有利と言えます。

創業実績がある方が有利

創業間もないA社創業10年のB社

そのため今すぐに融資が必要という状況でなければ、事業実績を2年以上積んでからビジネスローンを申し込むことも検討しましょう。

ビジネスローン以外で即日融資できるカードローンを紹介

ビジネスローン以外で即日融資できるカードローン

即日で融資を受ける場合、カードローンもおすすめです。

カードローンであれば、24時間365日いつでもWEBから申し込みできます。

ビジネスローンは来店が必要な場合もあるため、手軽にお金を借りたい方は下記で紹介するおすすめのカードローンも検討してみましょう。

ビジネスローン以外で即日融資できるカードローンを紹介

それぞれ詳しく紹介します。

プロミス

プロミス

プロミスのおすすめポイント

  • 最短3分で融資可能
  • 事前審査は最短15秒・本審査も最短20分で完了
  • アプリ利用でVポイントが貯まる
    ※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。

プロミスは、SMBCコンシューマーファイナンス株式会社が提供する個人向けカードローンサービスです。

「即日審査」「即日融資」に対応しており、事前審査は最短15秒・本審査は最短20分で完了します。

またプロミスアプリを利用することで、返済時にVポイントが付与されます。

溜まったVポイントは、ショッピング時に利用可能です。

30日間利息0円で利用可能なため、気になる方はチェックしてみましょう。

※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。

プロミスの概要
商品名 プロミス
審査時間 最短20分
事前審査は最短15秒
※お申込み時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。
利用限度額 500万円まで
金利 4.5%~17.8%
無利息期間 初回利用日から30日間
担保・保証人 不要
Web完結 可能
電話での在籍確認 原則なし
申し込み可能年齢 18~74歳
遅延損害金 20.0%

(東京都 20代 女性)

プロミスは返済時にVポイントがもらえるので、お得に利用できます。また、審査時間が早く、急にお金が必要な時にも安心して利用できます。これまで何度か利用しましたが、簡単にキャッシングできるのでとても便利です。

プロミス広告
プロミス
審査・融資のスピード
最短3分融資
限度額
1万~500万円
Web完結の申し込みで最短3分融資!/
初めての方は最大30日間無利息!
※お申し込み時間や審査により希望に添えない場合がございます。

アイフル

アイフル キャプチャ

アイフルのおすすめポイント

  • 24時間365日即時振込
  • 独自審査
  • 事前審査最短1秒・本審査最短18分(※)

※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。

アイフルは、アイフル株式会社が運営する独立系のカードローンです。

独自の審査が行われるため、別の金融機関で審査に落ちてしまった方でも融資が受けられる可能性があります。

「即日審査」「即日融資」はもちろん、事前審査は最短1秒・本審査は最短18分(※)で完了します。

※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。

また、24時間365日いつでも即時振り込みされる点も魅力的です。

初回利用から30日間は利息0円で利用できますよ。

アイフルの概要
商品名 アイフル
審査時間 最短18分 ※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。
利用限度額 1万円~800万円
金利 3.0%~18.0%
無利息期間 初回利用日から30日間
担保・保証人 不要
Web完結 可能
電話での在籍確認 原則なし
申し込み可能年齢 20歳~69歳
遅延損害金 20.0%

(千葉県 20代 男性)

アイフルは24時間365日いつでも即時振り込みされるのがとても便利です。私が利用した際は、本審査も30分もかからずに完了し、すぐに借入することができました。迅速な対応と便利なサービスに満足しています。

アイフル   広告
アイフル
審査・融資のスピード
最短18分融資! ※お申込み時間や審査状況によりご希望に添えない場合があります。
限度額
1万円~800万円
Web完結の申し込みで最短18分融資!/
初めての方は最大30日間無利息!

SMBCモビット

SMBCモビット

SMBCモビットのおすすめポイント

  • 申し込みはWEB完結
  • 簡易審査最短10秒・本審査最短30分
  • Tポイントが貯まる・返済で使える

SMBCモビットは、SMBCグループが運営する個人むけカードローンサービスです。

「即日審査」「即日融資」はもちろん簡易審査は最短10秒・本審査は最短30分で完了します。

SMBCモビットの最大の特徴は、「返済時にTポイントが付与される」「Tポイントで返済できる」点です。

WEB申し込みであれば、「郵送物なし」「原則在籍確認なし」で利用できます。

2022年4月時点の提携ATMは約120,000台もあるため、地方の方でも安心して利用できます。

SMBCモビットの概要
商品名 SMBCモビット
審査時間 最短30分
利用限度額 1万円~800万円
金利 3.0%~18.0%
無利息期間
担保・保証人 不要
Web完結 可能
電話での在籍確認 原則なし
申し込み可能年齢 20歳~74歳
遅延損害金 20.0%

(大阪府 20代 女性)

SMBCモビットは返済時にTポイントが貯まるだけでなく、Tポイントでも返済できるのが便利です。さらに、審査時間も早く、24時間いつでも申し込みや返済が可能なので、急な出費にも対応しやすいです。利用者にとって使いやすいサービスだと感じました。

モビット 広告
SMBCモビット
審査・融資のスピード
最短即日融資!
限度額
1万円~800万円
Web完結の申し込みで最短即日融資!/

楽天銀行スーパーローン

楽天銀行

楽天銀行スーパーローンのおすすめポイント

  • 楽天会員ランクに応じて審査優遇あり
  • 月々2,000円〜返済可能
  • 入会・利用で楽天ポイントが貯まる

楽天銀行スーパーローンは、楽天銀行株式会社が提供する個人向けカードローンサービスです。

楽天会員ランクが高いほど、審査が優遇されます。

また入会・利用で楽天ポイントが貯められるため、日常的に楽天のサービスを利用している方におすすめです。

さらに銀行系カードローンでは珍しく、下記の条件を満たせば30日間利息0円で利用できます。

無利息期間が利用できる条件

  • 楽天銀行口座開設と楽天銀行スーパーローンを同時に申込む
  • 楽天銀行スーパーローンの返済口座を楽天銀行口座に指定する

返済金額は月2,000円〜と、自分のペースで返済できる点も魅力的です。

楽天銀行スーパーローンの概要
商品名 楽天銀行スーパーローン
審査時間 最短即日(数日かかる場合あり)
利用限度額 10万~800万円
金利 4.5%~18.0%
無利息期間 初回借入日の翌日から30日間の無利息期間(条件あり)
担保・保証人 不要
Web完結 可能
電話での在籍確認 あり
申し込み可能年齢 20歳〜62歳
遅延損害金 19.9%

(東京都 20代 男性)
楽天銀行のカードローンは、楽天会員ランクによる審査優遇があるのが魅力です。また、楽天ポイントが貯まるので、楽天ユーザーにとってもお得なサービスです。

楽天銀行スーパーローン 広告
楽天銀行スーパーローン
審査・融資のスピード
最短即日融資!
限度額
10万円~800万円
Web完結の申し込みで最短即日融資!/公式サイトで申し込む!
初めての方は最大30日間無利息!

法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する時の注意点

法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する時の注意点

法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する際は、下記の点に注意しましょう。

法人が緊急で即日融資系ビジネスローンを利用する時の注意点

  • 返済計画を立てて申し込む
  • 資金確保の目的を明確にしておく
  • 信用情報に問題が無いか確認する

それぞれ詳しく解説します。

返済計画を立てて申し込む

注意点1つ目は、「返済計画を立てて申し込む」です。

返済計画を立てずにローンを利用すると、下記のリスクがあります。

返済計画なしでローン契約するリスク

  • 返済期間の見通しが立たない
  • 必要以上に借入してしまう
  • 完済のゴールが見えず、モチベーションが下がるなど

たとえば「毎月いくら返済する」「いつまでに返済する」など、できるだけ具体的な返済計画を立てることがおすすめです。

なお返済計画を立てる際は、各カードローン会社の「返済シュミレーション」の利用がおすすめです。

返済シュミレーションがあるおすすめのビジネス(カード)ローン

  • プロミス
  • アイフル
  • SMBCモビット
  • 楽天銀行スーパーローン

資金確保の目的を明確にしておく

注意点2つ目は、「資金確保の目的を明確にする」です。

資金確保(借入理由)が不明確だと、審査に時間がかかる恐れがあります。

たとえば「事業拡大で使用する」「資金ショートの補填」など、具体的な借入理由で申し込みを行いましょう。

資金確保(借入理由)例

  • 事業拡大で使用する
  • 資金ショートの補填
  • 生計費用など

信用情報に問題が無いか確認する

注意点3つ目は、「信用情報に問題が無いか確認する」です。

ビジネスローンに限らず、お金を借りる際は信用情報を元に審査が行われます。

信用情報とは

カードローンやクレジット契約などの取引履歴が登録されている個人の情報(下記引用参照)

信用情報とは、クレジットやローンの契約や申し込みに関する情報のことで、客観的な取引事実を登録した個人の情報です。
そして、この信用情報は、クレジット会社が顧客の「信用」を判断するための参考資料として利用されます。

引用元:CIC信用情報とは

過去に「カードローンやクレジットカードの多重申し込みがある」「返済遅延がある」など金融事故を起こしている場合、信用ブラックになっている恐れがあります。

信用情報は、信用情報機関で確認可能です。

信用ブラックの方はローン契約は厳しいため、下記の期間を空けてから申し込みを行いましょう。

空けるべき期間
申し込みブラック 6ヶ月以上
ブラックリスト 5年〜10年

【即日融資法人緊急】|緊急でビジネスローンを組みたい人は消費者金融系ビジネスローンを活用しよう

今回は、緊急でビジネスローンを組みたい人におすすめのビジネスローンを紹介しました。

即日で融資を受けたい場合、消費者金融系ビジネスローンがおすすめです。

なぜなら、銀行系ビジネスローンは「即日融資」に対応していないからです。

即日融資を受けたい方におすすめのビジネスローンは、下記の通り。

ただしビジネスローンは来店が必要な場合もあるため、自宅で手軽に融資を受けたい場合は下記カードローンもおすすめです。

ビジネスローン以外で即日融資できるカードローンを紹介

今回の記事を参考に、気になるビジネスローンをチェックしてみましょう。